Với xu hướng toàn cầu hoá hiện nay, việc thương mại, giao dịch và mua bán hàng hóa đang dần trở nên dễ dàng và thuận tiện hơn. Vậy làm cách nào để 2 tổ chức hoặc cá nhân ở 2 lãnh thổ, quốc gia ở khoảng cách địa lí xa nhau lại có thể mua bán và thực hiện giao dịch thanh toán một cách dễ dàng.

I. Khái niệm thanh toán quốc tế

Thanh toán quốc tế là việc thực hiện nghĩa vụ chi trả và quyền hưởng lợi về tiền tệ phát sinh trên cơ sở các hoạt động kinh tế và phi kinh tế giữa các tổ chức, cá nhân nước này với các tổ chức, cá nhân nước khác, hay giữa một quốc gia với tổ chức quốc tế, thông qua quan hệ giữa các ngân hàng của các nước liên quan.

Phương thức chuyển tiền – Remittance

Đây là phương pháp mà bên nhập khẩu yêu cầu ngân hàng của mình thông qua một ngân hàng đại lý ở nước ngoài chuyển trả một số tiền nhất định cho bên xuất khẩu.

Các phương thức chuyển tiền hiện tại:

Hy vọng rằng qua bài viết trên đây của Advantage Logistics, các bạn có thể hiểu rõ hơn về các phương thức thanh toán quốc tế hiện nay. Nếu bạn có bất kì thắc mắc nào thì hãy liên hệ ngay với chúng mình để được hướng dẫn và tư vấn cụ thể nhé!

II. Đặc điểm của thanh toán quốc tế

Hoạt động thanh toán quốc tế liên quan đến các chủ thể ở hai hay nhiều quốc gia, do đó, các chủ thể khi tham gia vào hoạt động thanh toán quốc tế không những chịu sự điều chỉnh của luật quốc gia, mà còn phải tuân thủ các văn bản pháp lý quốc tế.

Phòng thương mại quốc tế ban hành UCP, URC, INCOTERMS… tạo ra một khung pháp lý bình đẳng, công bằng cho các chủ thể khi tham gia vào hoạt động thương mại và thanh toán quốc tế, tránh những hiểu lầm đáng tiếc xảy ra.

Trừ một số lượng rất nhỏ hàng hóa xuất nhập khẩu được mua bán qua con đường tiểu ngạch thì hầu hết kim ngạch xuất nhập khẩu của một quốc gia được phản ánh qua doanh số thanh toán quốc tế của hệ thống ngân hàng thương mại. Trong thực tiễn, người xuất khẩu và người nhập khẩu không được phép tiến hành thanh toán trực tiếp cho nhau, mà theo luật định phải thanh toán qua hệ thống ngân hàng.

Việc thanh toán qua ngân hàng đảm bảo cho các khoản chi trả được thực hiện một cách an toàn, nhanh chóng và hiệu quả.

Các phương tiện thường được sử dụng trong thanh toán quốc tế như hối phiếu, kỳ phiếu và séc thanh toán.

Do việc liên quan đến ngoại tệ, nên hoạt động thanh toán quốc tế sẽ chịu ảnh hưởng trực tiếp của tỷ giá hối đoái và vấn đề quản lý dự trữ ngoại hối của quốc gia.

Phương thức nhờ thu kèm chứng từ

Trong phương thức này, để phòng ngừa và tránh rủi ro người nhập khẩu chiếm dụng vốn của người xuất khẩu, thanh toán chậm, thiếu, thậm chí là từ chối thanh toán, thì người bán thường ủy thác cho ngân hàng thay mặt mình khống chế chứng từ đối với người nhập khẩu với điều kiện là thanh toán đổi lấy chứng từ (Documents against Payment – D/P) hoặc chấp nhận thanh toán đổi lấy chứng từ (Documents against Acceptance – D/A):

Quy trình thực hiện thanh toán đổi lấy chứng từ:

Quy trình thực hiện chấp nhận thanh toán đổi lấy chứng từ:

Phương thức nhờ thu – Collection

Nhờ thu là hình thức thanh toán sau khi nhà xuất khẩu gửi hàng cho nhà nhập khẩu sẽ đồng thời gửi chứng từ cho ngân hàng của mình để thu hộ tiền của ngân hàng người nhập khẩu. Chứng từ nhờ thu trong quy định là những chứng từ tài chính và/ hoặc chứng từ thương mại. Đây là phương pháp vai trò của ngân hàng thể hiện rất rõ ràng, đảm bảo an toàn cho 2 bên xuất – nhập khẩu.

Phương thức nhờ thu gồm 2 loại:

Khi nào nên sử dụng phương thức thanh toán nhờ thu trơn?

V. Bộ chứng từ trong thanh toán quốc tế

Một bộ chứng từ được dùng trong thanh toán quốc tế thường bao gồm:

Tags: Các hình thức thanh toán quốc tế cơ bản, Các Phương Thức Thanh Toán Quốc Tế Trong Xuất Nhập Khẩu, Đặc điểm của thanh toán quốc tế, Khái niệm thanh toán quốc tế, Phương thức chuyển tiền, Phương thức ghi sổ, Phương thức nhờ thu, Phương thức nhờ thu kèm chứng từ, Phương thức nhờ thu trơn, Phương thức thanh toán quốc tế, Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ - Letter of credit (L/C), Phương thức thư tín dụng

Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ – Letter of credit (L/C)

L/C được hiểu là văn bản do ngân hàng nhập khẩu phát hành cam kết trả tiền cho người xuất khẩu sau khi người này xuất trình bộ chứng từ hợp lệ. Do đó L/C này được gọi là L/C thương mại hay L/C chứng từ. L/C được lập trên cơ sở các điều khoản trong hợp đồng nhưng hoàn toàn độc lập với hợp đồng.

L/C được chia làm nhiều loại như sau:

Nội dung chính cần có trong bản L/C:

Quy trình thực hiện phương pháp thanh toán L/C:

Xem thêm bản dịch thư tín dụng L/C tại đây.

Phương thức ghi sổ – Open Account

Phương thức chuyển tiền (Remittance) là phương thức mà trong đó khách hàng (người yêu cầu chuyển tiền) yêu cầu ngân hàng của mình chuyển một số tiền nhất định cho một người khác (người hưởng lợi) ở một địa điểm nhất định bằng phương tiện chuyển tiền do khách hàng quy định.

Chỉ có bên xuất khẩu và nhập khẩu. Ngân hàng chỉ đóng vai trò là bên mở tài khoản và thực hiện thanh toán dựa trên từng thời điểm đã thỏa thuận thanh toán của bên nhập khẩu gửi cho bên xuất khẩu.

Khi nào nên sử dụng phương thức thanh toán ghi sổ?